Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen

Jeder Mensch strebt nach Sicherheit. Und dabei muss es nicht immer um das Finanzielle gehen. Auch unsere Gesundheit, unser Hab und Gut oder unseren Urlaub wollen wir möglichst gut absichern. Da ist es gut, dass es Kaufleute für Versicherungen und Finanzen gibt, die uns beraten und uns die unterschiedlichen Möglichkeiten vorstellen.

Was mache ich als Kaufmann für Versicherungen und Finanzen?

In diesem Job arbeitest du im direkten Kundenkontakt und berätst deine Kundschaft zu den Produkten. Wenn du dich für den Schwerpunkt Finanzen entscheidest, informierst du über mögliche Kapitalanlagen und stellst individuelle Angebote für private und gewerbliche Kunden zusammen. Das kann in schriftlicher Form oder im persönlichen Gespräch geschehen. Auch die Finanzierung von Immobilien fällt in dein Aufgabengebiet. Du kümmerst dich um Verträge, setzt diese auf und überprüfst alle Daten. Im Schwerpunkt Versicherungen übernimmst du ebenfalls beratende Tätigkeiten, bearbeitest Schadensmeldungen oder arbeitest in der Akquise. Auch hier schließt du neue Verträge ab und bist für die Kundenpflege verantwortlich. In beiden Schwerpunkten kannst du sowohl im Außendienst, als auch im Innendienst eingesetzt werden. Entsprechend bist du entweder viel unterwegs – oder gar nicht.

Was sollte ich mitbringen?

Für die Arbeit als Kaufmann für Versicherungen und Finanzen solltest du vor allem wortgewandt sein. Denn du musst deine Kunden von deinen Produkten überzeugen und dabei stets freundlich und offen bleiben. Wenn du dich zudem gut mit Zahlen auskennst und dich Analysen und Rechnungen nicht abschrecken, bist du in diesem Ausbildungsberuf gut aufgehoben.

Was lerne ich während meiner Ausbildung?

Schon vor Beginn deiner Ausbildung musst du dich entscheiden, ob du den Schwerpunkt auf Versicherungen oder Finanzen legen willst. Je nachdem, wie du dich entscheidest, kann die Ausbildung unterschiedlich gestaltet sein. In jedem Fall lernst du im theoretischen Teil der Ausbildung aber Grundkenntnisse in Sozialkunde und Wirtschaft sowie alles über den richtigen Umgang mit deinen Kunden. Außerdem stehen unterschiedliche Vertragsmodelle auf dem Stundenplan, damit du für alle Eventualitäten gerüstet bist. Im praktischen Ausbildungsteil wirst du dann mit echten Kunden konfrontiert. Du berätst zu entsprechenden Produkten und bereitest Verträge vor. Diese kannst du gegen Ende der Ausbildung selbstständig abschließen und so erste eigene Kunden für deine spätere Karriere gewinnen. Je nachdem, ob du im Innen- oder Außendienst arbeiten wirst, werden die Ausbildungsinhalte ebenfalls angepasst.

Wo kann ich meinen Traumjob lernen?

Möglichkeiten für eine Bewerbung um einen Ausbildungsplatz hast du je nach Schwerpunkt zum Beispiel direkt bei Versicherungsgesellschaften und Versicherungsmaklern oder bei Kreditinstituten, Banken und Inkassobüros. Eine interessante Alternative kann auch eine Unternehmensberatung sein – die Optionen sind also sehr vielseitig.